धोखाधड़ी और जबरन वसूली के अपराध: गठन के मानदंड और उदाहरण

मुख्य बातें

• धोखाधड़ी के अपराध में छल, गलतफहमी, संपत्ति के निपटान की कार्रवाई तथा वस्तु या संपत्ति संबंधी लाभ प्राप्त करने के बीच संबंध देखा जाता है (दंड संहिता, धारा 347 (형법 제347조))।
• उधार ली गई रकम से संबंधित धोखाधड़ी में यह देखा जाता है कि पैसे उधार लेते समय उन्हें चुकाने का इरादा और क्षमता थी या नहीं; बाद में रकम न चुका पाना मात्र धोखाधड़ी का अपराध सिद्ध नहीं करता।
• यदि किसी व्यक्ति को पता हो कि दूसरा पक्ष कोई तथ्य जानता तो वह लेन-देन नहीं करता, फिर भी वह तथ्य न बताया जाए, तो विशिष्ट परिस्थितियों के आधार पर जानकारी देने के दायित्व का उल्लंघन करके धोखाधड़ी का अपराध बन सकता है।
• यदि किसी व्यक्ति को दस्तावेज़ का अर्थ ठीक से समझे बिना उस पर हस्ताक्षर या मुहर लगाने के लिए प्रेरित किया गया हो, तब भी हस्ताक्षर कराकर की गई धोखाधड़ी में संपत्ति के निपटान की कार्रवाई मानी जा सकती है।
• बीमा धोखाधड़ी केवल जानकारी देने के दायित्व का उल्लंघन करने से अपने-आप सिद्ध नहीं होती; यह देखना चाहिए कि क्या जानबूझकर ऐसा छल किया गया जिससे बीमा-दुर्घटना की आकस्मिकता प्रभावित हो।
• यदि किसी वस्तु के विज्ञापन में की गई अतिशयोक्ति या झूठ सामाजिक रूप से स्वीकार्य सीमा से आगे बढ़कर लेन-देन के लिए महत्वपूर्ण तथ्य को गलत तरीके से प्रस्तुत करे, तो धोखाधड़ी का प्रश्न उठ सकता है।
• जबरन वसूली के अपराध के लिए धमकी में स्पष्ट रूप से कही गई बातें ही नहीं, बल्कि ऐसी बातें, व्यवहार या दबदबा भी शामिल हो सकता है जिससे नुकसान का एहसास कराया जाए; लेकिन संपत्ति संबंधी लाभ हासिल करने के लिए पीड़ित द्वारा निपटान की कार्रवाई किया जाना आवश्यक है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

संबंधित क़ानून

• दंड संहिता, धारा 347 (형법 제347조)
• दंड संहिता, धारा 347-2 (형법 제347조의2)
• दंड संहिता, धारा 350 (형법 제350조)
• दंड संहिता, धारा 360 (형법 제360조)
• विशेषज्ञ ऋण-वित्त व्यवसाय अधिनियम, धारा 70(1)(3) (여신전문금융업법 제70조 제1항 제3호)
• वाणिज्य अधिनियम, धारा 651 (상법 제651조)
• नागरिक संहिता, धारा 103 (민법 제103조)
• विशिष्ट आर्थिक अपराधों के लिए कठोर दंड आदि अधिनियम, धारा 3(1) (특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률 제3조 제1항)
• लघु अपराध दंड अधिनियम, धारा 1(11) (경범죄처벌법 제1조 제11호)
• औषधि अधिनियम, धारा 68 (약사법 제68조)
• चिकित्सा अधिनियम, धारा 56(3) (의료법 제56조 제3항)

ध्यान दें

• धोखाधड़ी का इरादा लेन-देन के समय की परिस्थितियों के आधार पर देखा जाना चाहिए; केवल अनुबंध पूरा न होने के परिणाम से इसका निर्णय नहीं करना चाहिए।
• चूक (कुछ न बताने) के माध्यम से की गई धोखाधड़ी के मामले में यह भी देखना चाहिए कि क्या दूसरा पक्ष गलतफहमी में था, जानकारी देने का दायित्व था या नहीं, और लेन-देन की अन्य विशिष्ट परिस्थितियाँ क्या थीं।
• जबरन वसूली के अपराध के लिए केवल डराने वाली कार्रवाई पर्याप्त न हो सकती है; यह भी जाँचना चाहिए कि उसके कारण पीड़ित ने संपत्ति संबंधी लाभ दिया या उसके निपटान की कार्रवाई की।

स्रोत मामले

यह गाइड कोरिया लीगल एड कॉर्पोरेशन के निम्न परामर्श मामलों (कोरियाई में) से AI द्वारा तैयार की गई है।

1. 이른바 서명사취도 사기죄에 해당하는지
2. 거스름돈을 초과 수령한 후 반환하지 않은 경우 처벌 여부
3. 훔친 신용카드로 자동인출기에서 현금을 인출한 경우
4. 신용카드를 임의로 가져 가 현금인출 후 곧 반환한 경우
5. 아들 낳는 시술 후 효과가 없었던 경우 사기죄 여부
6. 입원치료를 받을 필요가 없는 자가 보험금 수령을 위해 입원한 경우
7. 부동산에 대한 매매계약을 체결하였는데 매도인이 다른 사람과 이미 매매계약을 체결하고 중도금까지 받은 경우 사기죄 여부
8. 보험계약자가 상법상고지의무를 위반하여 보험사기죄가 성립하기 위한 요건
9. 간접사실들을 근거로 보험금 부정취득 목적으로 다수의 보험계약을 체결하여 보험사기가 성립한다고 판단할 수 있는지 여부
10. 어음할인에 의한 사기의 경우 편취금액의 기준은 무엇인지
11. 월급도 받지 못하고 별다른 재산도 없는 상가 관리소장이 재력있는 사람을 연대보증인으로 세우면서 돈을 차용한 경우 사기죄 여부
12. 빌려준 돈을 갚지 않을 경우 사기죄가 성립되는지
13. 기자가 불매운동을 이유로 광고를 따낸 경우에도 공갈죄가 성립하는지
14. 타인명의를 모용하여 발급받은 신용카드로 현금대출 등을 받은 경우
15. 과대광고로 침대를 판매한 경우 사기죄 성립 여부
16. 대주가 차주의 신용 상태를 인식하고 변제불능의 위험을 예상할 수 있는 경우 사기죄 성립 여부
17. 소송에서의 허위의 주장 및 증거제출이 사기죄가 되는지 여부
18. 미신을 이유로 협박하여 돈을 받은 경우에도 공갈죄가 성립하는지
19. 투자설명대로 일정기간 내에 원금을 반환할 수 없음에도 있는 것처럼 권유하는 투자했다가 원금도 돌려받지 못한 경우 사기죄 여부
20. 임대차계약체결 시 경매 중인 사실을 알리지 않은 경우
21. 폭력조직과 잘 알고 있다고 위세를 보이는 것도 공갈죄의 해악의 고지에 해당하는지
22. 택시요금 지급을 면탈하기 위해 택시기사를 폭행하고 도주한 것이 공갈죄에 해당하는지
23. 부녀를 기망하여 성행위 대가를 면한 경우 사기죄 여부
24. 타인의 현금카드로 권한범위를 초과하여 현금을 인출한 경우
25. 수인에 대하여 단일한 범의 아래 동일한 범행방법으로 사기범행한 경우 가중처벌 여부