Hướng dẫn về tội vi phạm Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp (부정수표단속법 위반죄)

Dựa trên 31 vụ tư vấn · Cập nhật 4 tháng 10, 2026 · Dịch từ bản gốc tiếng Hàn.

Chỉ riêng việc séc bị từ chối thanh toán không đương nhiên làm phát sinh trách nhiệm hình sự. Cần xem xét liệu người phát hành có dự liệu được việc từ chối thanh toán vào thời điểm phát hành hay không, lý do từ chối thanh toán có thuộc các lý do được luật quy định hay không, séc đã được thu hồi hay chưa, v.v.

Các bên liên quan → Người phát hành séc → Người cầm séc → Người mượn séc → ① Séc bị từ chối thanh toán → Lý do từ chối có thuộc trường hợp luật quy định? → Có · Điều 2 khoản 1 và khoản 2 → Không · khoản 2 có thể không cấu thành → Người phát hành có dự liệu việc không thanh toán khi phát hành? → Có → Không · hoặc có lý do chính đáng để tin séc sẽ không được xuất trình → Séc đã được thu hồi hoặc người cầm séc rõ ràng không yêu cầu xử phạt? → Có · Điều 2 khoản 4 → Không → A1 · Có thể phát sinh trách nhiệm hình sự → A2 · Chưa đủ căn cứ kết luận trách nhiệm hoặc có thể không bị khởi tố → Xác minh lý do từ chối thanh toán → Kiểm tra dự liệu và căn cứ tin rằng séc không bị xuất trình → Xác nhận việc thu hồi hoặc ý chí rõ ràng của người cầm séc → Đối chiếu thiếu tiền, đình chỉ giao dịch, hoặc hủy hay chấm dứt hợp đồng séc → Xem xét thời điểm phát hành và chứng cứ về khả năng dự liệu → Chỉ ký gử…

Điểm chính

Có thể bị xử phạt nếu phát hành séc bất hợp pháp thuộc các trường hợp được luật quy định, chẳng hạn như phát hành khi không có hợp đồng séc hoặc phát hành sau khi đã có quyết định đình chỉ giao dịch. Trường hợp làm cho séc không được thanh toán vào ngày xuất trình do thiếu tiền trong tài khoản, v.v. cũng có thể bị xử phạt (Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp, Điều 2 khoản 1 và khoản 2 (부정수표단속법 제2조 제1항·제2항)).
Nếu người phát hành dự liệu vào thời điểm phát hành rằng séc sẽ không được thanh toán do thiếu tiền trong tài khoản, v.v., thì chỉ cần dự liệu ở mức có thể xảy ra cũng có thể làm phát sinh trách nhiệm. Tuy nhiên, trong trường hợp ngoại lệ, người đó có thể không phải chịu trách nhiệm nếu không dự liệu được hậu quả hoặc có lý do chính đáng để tin rằng séc sẽ không được xuất trình yêu cầu thanh toán (Tòa án Tối cao, bản án ngày 30 tháng 9 năm 2010, số 2010도6490).
Các lý do séc bị từ chối thanh toán được giới hạn ở việc thiếu tiền trong tài khoản, có quyết định đình chỉ giao dịch, hoặc hợp đồng séc bị hủy bỏ hay chấm dứt. Nếu việc thanh toán bị từ chối vì lý do khác, tội vi phạm khoản 2 Điều 2 có thể không cấu thành (Tòa án Tối cao, bản án ngày 26 tháng 10 năm 2006, số 2006도5147).
Đối với các tội quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 2, không thể khởi tố trái với ý chí rõ ràng của người cầm séc về việc không yêu cầu xử phạt nếu người phát hành thu hồi séc hoặc, dù không thu hồi được, người cầm séc bày tỏ ý chí đó. Nếu đồng phạm thu hồi séc, hiệu lực này cũng có thể áp dụng đối với các đồng phạm khác (Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp, Điều 2 khoản 4 (부정수표단속법 제2조 제4항)).
Chỉ riêng việc ký gửi số tiền tương đương số tiền ghi trên séc để thanh toán và việc người cầm séc nhận tiền có thể không được xem là thu hồi séc hoặc bày tỏ ý chí không yêu cầu xử phạt (Tòa án Tối cao, bản án ngày 21 tháng 10 năm 1994, số 94도789).
Về nguyên tắc, luật cũng có thể áp dụng đối với séc để trống. Tuy nhiên, có thể công nhận ngoại lệ trong trường hợp đặc biệt khi xét đến mục đích phát hành, nội dung hợp đồng, v.v., nếu séc không có khả năng lưu thông và tại thời điểm phát hành đã rõ ràng có thể dự liệu rằng khi được xuất trình yêu cầu thanh toán trong tương lai, giao dịch sẽ ở tình trạng bị đình chỉ (Tòa án Tối cao, bản án ngày 26 tháng 12 năm 2013, số 2011도7185).
Người điền nội dung vào séc để trống không trở thành người phát hành hoặc người lập séc chỉ vì hành vi điền nội dung đó. Người phát hành không chịu trách nhiệm đối với số tiền vượt quá phạm vi quyền bổ sung nội dung; việc điền nội dung sau khi thời hiệu của quyền bổ sung đã hết có thể không được xem là việc bổ sung hợp lệ (Tòa án Tối cao, bản án ngày 8 tháng 9 năm 1981, số 81도1495; Tòa án Tối cao, bản án ngày 27 tháng 11 năm 2001, số 2001도3184).

Câu hỏi thường gặp

Q. Séc bị từ chối thanh toán thì người phát hành có đương nhiên bị xử phạt không?

Không. Để cấu thành hành vi vi phạm khoản 2 Điều 2, việc séc không được thanh toán phải xuất phát từ lý do được quy định trong luật; đồng thời cần xem xét liệu tại thời điểm phát hành, người phát hành có dự liệu được hậu quả séc sẽ không được thanh toán hay không. Chỉ riêng việc séc bị từ chối thanh toán không đủ để xác định trách nhiệm.

Vụ 2, Vụ 4, Vụ 20, Vụ 23

Q. Tôi cho người khác mượn séc, nhưng séc bị từ chối thanh toán thì ai chịu trách nhiệm?

Theo vụ việc được nêu, người chịu trách nhiệm là người phát hành hoặc lập séc; người mượn séc và hứa hẹn không phải là người thay thế chịu trách nhiệm hình sự. Tuy nhiên, cần xem xét riêng các điều kiện trách nhiệm cụ thể, chẳng hạn như lỗi cố ý hoặc lỗi vô ý của người phát hành.

Vụ 5

Q. Người cầm séc đã hứa sẽ không xuất trình séc, nhưng séc vẫn bị từ chối thanh toán, thì người phát hành có thể bị xử phạt không?

Thông thường, chỉ riêng lời hứa đó hoặc hoàn cảnh phát hành séc không đủ để được miễn trách nhiệm. Có thể có kết luận khác trong trường hợp ngoại lệ, chẳng hạn như người phát hành không dự liệu được hậu quả séc sẽ không được thanh toán vào thời điểm phát hành, hoặc có lý do chính đáng để tin rằng séc sẽ không được xuất trình yêu cầu thanh toán.

Vụ 2, Vụ 20

Q. Ký gửi để thanh toán số tiền của séc bị từ chối thanh toán có giúp được miễn trách nhiệm hình sự không?

Theo vụ việc được nêu, kể cả khi đã nộp tiền tương đương mệnh giá séc vào cơ quan có thẩm quyền để ký gửi thanh toán và người cầm séc đã nhận tiền, việc đó vẫn có thể không được xem là thu hồi séc hoặc là ý chí rõ ràng của người cầm séc rằng không yêu cầu xử phạt. Vì vậy, không thể khẳng định rằng chỉ cần ký gửi tiền là không thể khởi tố.

Vụ 1

Q. Nếu một đồng phạm thu hồi séc thì có thể khởi tố các đồng phạm khác không?

Theo án lệ được nêu trong vụ việc, nếu đồng phạm thu hồi séc bất hợp pháp thì hiệu lực đó cũng áp dụng đối với các đồng phạm khác. Vụ việc cũng giải thích rằng kết luận này không thay đổi ngay cả khi đồng phạm đã thu hồi séc muốn những đồng phạm khác bị xử phạt.

Vụ 8, Vụ 16

Q. Nếu điền vào séc để trống số tiền lớn hơn mức đã thỏa thuận rồi séc bị từ chối thanh toán, người phát hành có phải chịu trách nhiệm về toàn bộ số tiền không?

Theo vụ việc được nêu, người phát hành có thể chịu trách nhiệm trong phạm vi quyền bổ sung nội dung vào séc để trống, nhưng không phải chịu trách nhiệm về tội vi phạm Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp đối với phần tiền được điền vượt quá phạm vi thẩm quyền. Chỉ dựa vào vụ việc này thì không thể khẳng định hành vi của người điền nội dung sẽ dẫn đến trách nhiệm pháp lý riêng nào.

Vụ 6, Vụ 14

Q. Séc để trống ngày phát hành hoặc được sửa ngày sau đó bị từ chối thanh toán thì có thể bị xử phạt không?

Có vụ việc cho rằng nếu séc được xuất trình khi ngày phát hành vẫn chưa được điền thì việc đó không được xem là xuất trình yêu cầu thanh toán hợp lệ, nên khó cấu thành tội vi phạm khoản 2 Điều 2. Ngược lại, nếu người phát hành, với sự đồng ý của người cầm séc, sửa ngày phát hành hợp lệ và séc được xuất trình trong thời hạn xuất trình tính theo ngày đã sửa, người phát hành có thể phải chịu trách nhiệm. Trường hợp người khác sửa ngày mà không có sự đồng ý hoặc ủy quyền của người phát hành có thể được đánh giá khác.

Vụ 12, Vụ 17, Vụ 19

Q. Khai báo gian dối về việc mất séc, v.v. có cấu thành hành vi vi phạm Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp không?

Nếu khai báo gian dối với tổ chức tài chính nhằm tránh việc thanh toán tiền séc hoặc quyết định đình chỉ giao dịch, hành vi đó có thể vi phạm Điều 4 của Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp (부정수표단속법 제4조). Cần có chứng cứ khẳng định rằng nội dung khai báo trái với sự thật khách quan; vụ việc cũng giải thích rằng người mượn danh, không phải là người đứng tên phát hành, không thể là chủ thể của tội vi phạm Điều 4.

Vụ 10, Vụ 18, Vụ 25

Luật liên quan

Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp, Điều 2 khoản 1, khoản 2, khoản 3 và khoản 4 (부정수표단속법 제2조 제1항·제2항·제3항·제4항)
Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp, Điều 3 (부정수표단속법 제3조)
Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp, Điều 4 (부정수표단속법 제4조)
Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp, Điều 5 (부정수표단속법 제5조)
Luật Séc, Điều 3 (수표법 제3조)
Luật Séc, Điều 51 (수표법 제51조)
Luật Ngân hàng, Điều 1 (은행법 제1조)
Nghị định thi hành Luật Kiểm soát Séc Bất hợp pháp, Điều 2 khoản 1 (부정수표단속법 시행령 제2조 제1항)
Bộ luật Tố tụng Hình sự, Điều 310-2 (형사소송법 제310조의2)

Lưu ý

Theo các vụ việc được nêu, nếu thu hồi séc hoặc bày tỏ ý chí không yêu cầu xử phạt thì việc đó phải diễn ra trước khi tuyên án sơ thẩm mới có thể được công nhận là có hiệu lực hạn chế việc khởi tố.
Chỉ riêng việc ký gửi tiền để thanh toán hoặc thanh toán tiền séc không đồng nghĩa với việc séc đã được thu hồi hoặc người cầm séc đã bày tỏ rõ ràng ý chí không yêu cầu xử phạt.
Kết luận đối với séc để trống có thể khác nhau tùy theo phạm vi quyền bổ sung nội dung, thời hiệu, mục đích phát hành và khả năng lưu thông của séc.
Cần xác minh lý do séc bị từ chối thanh toán và hoàn cảnh tại thời điểm phát hành; không nên chỉ dựa vào việc séc bị từ chối thanh toán để kết luận rằng tội phạm đã cấu thành.

Các vụ tư vấn làm căn cứ

Hướng dẫn này do AI tổng hợp từ các vụ tư vấn sau của Tổng công ty Trợ giúp pháp lý Hàn Quốc (tiếng Hàn).

Đây là thông tin chung về pháp luật Hàn Quốc, không phải tư vấn pháp lý cho trường hợp cụ thể. Hãy hỏi luật sư hoặc Tổng công ty Trợ giúp pháp lý Hàn Quốc (gọi 132 tại Hàn Quốc).